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《反洗钱法》颁布十周年宣传活动—打击洗钱,人人有责!
2016年09月01日 本文源于 数字王府井在线

  一、什么是洗钱?根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

  二、“黑钱”的来源?

  所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。在我国,清洗“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处;其他洗钱行将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

  三、如何远离洗钱活动?

  1、选择安全可靠的金融机构

  合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息将更加安全。

  2、不出租或出借自己的身份证件

  出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

  (1)他人借用您的名义从事非法活动;

  (2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

  (3)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

  (4)您的诚信状况受到合理怀疑;

  (5)因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

  3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

  金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾是您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

  4、不要用自己的账户替他人提现

  通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金额交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

  5、远离网络洗钱陷阱

  近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

  


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